人工智能（AI）正在重構(gòu)專(zhuān)業(yè)認(rèn)知，將對(duì)金融理財(cái)行業(yè)產(chǎn)生劃時(shí)代的影響。我們站在傳統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)與AI浪潮的交匯點(diǎn)，探索理財(cái)AI運(yùn)用的實(shí)踐路徑，積極響應(yīng)《國(guó)務(wù)院關(guān)于深入實(shí)施“人工智能+”行動(dòng)的意見(jiàn)》與國(guó)家金融監(jiān)督管理總局辦公廳印發(fā)的《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字金融高質(zhì)量發(fā)展實(shí)施方案》。

自2012年以來(lái)，F(xiàn)PSB China（現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司）已連續(xù)舉辦了12屆“中國(guó)金融理財(cái)師大賽”（含“中國(guó)私人銀行精英賽”和“養(yǎng)老金融財(cái)富規(guī)劃大賽”），累計(jì)參與人數(shù)超25萬(wàn)人次，得到金融機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)人士和社會(huì)各界的廣泛認(rèn)可。在此基礎(chǔ)上，第十三屆中國(guó)金融理財(cái)師大賽暨理財(cái) AI 應(yīng)用賽（2026）正式啟動(dòng)。

一、大賽目的

本屆大賽的目的是立足專(zhuān)業(yè)、運(yùn)用AI、聚焦實(shí)戰(zhàn)，助力從業(yè)者從優(yōu)秀走向卓越；助力機(jī)構(gòu)培養(yǎng)AI時(shí)代下的復(fù)合型人才；助力行業(yè)探索AI時(shí)代下的財(cái)富管理體系。

本屆大賽在CFP理念基礎(chǔ)上，提供新方法、新技術(shù)，從家庭資產(chǎn)負(fù)債表入手，在A(yíng)I的垂類(lèi)平臺(tái)上進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，致力于幫助理財(cái)師了解客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)全貌，把不可能變成可能；幫助老百姓算好賬、管好錢(qián)袋子。

二、參賽對(duì)象

1.銀行、保險(xiǎn)、證券、基金等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者；

2.財(cái)經(jīng)相關(guān)專(zhuān)業(yè)的高校師生、學(xué)者；

3.對(duì)金融理財(cái)和AI應(yīng)用有興趣的社會(huì)公眾。

三、賽制安排

1.大賽分為四個(gè)賽道：

銀行組、保險(xiǎn)組、券商基金組、社會(huì)公眾組。

2.大賽采取線(xiàn)上報(bào)名，由初賽和決賽組成。（組委會(huì)將視參賽選手的初賽情況，決定是否增設(shè)復(fù)賽）

（1）初賽：采用手機(jī)端 AI 互動(dòng)答題模式。選手通過(guò)與虛擬客戶(hù)對(duì)話(huà)梳理財(cái)務(wù)信息，形成家庭資產(chǎn)負(fù)債表；選手借助 AI 工具解答理財(cái)相關(guān)問(wèn)題，重點(diǎn)考核溝通表達(dá)、專(zhuān)業(yè)研判及 AI 協(xié)同應(yīng)用能力。

（2）決賽：選手線(xiàn)上自主搭建專(zhuān)屬 AI 智能體，線(xiàn)下現(xiàn)場(chǎng)實(shí)操調(diào)用、完成理財(cái)實(shí)戰(zhàn)方案，并進(jìn)行路演答辯，著重考查 AI 工具搭建、場(chǎng)景落地與綜合展示能力。

3.大賽主辦方設(shè)立包括個(gè)人獎(jiǎng)、機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)、AI應(yīng)用獎(jiǎng)等多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。

四、賽事時(shí)間安排

1.報(bào)名：6月26日-8月09日

2.初賽：8月03日-8月09日

3.決賽：9月04日-9月13日

五、報(bào)名方式

大賽專(zhuān)屬AI應(yīng)用平臺(tái)——ReFi算賬

六、參賽收獲

1.共同探討AI時(shí)代下的金融理財(cái)新的方法論；

2.為選手提供垂直場(chǎng)景的理財(cái)AI平臺(tái)，幫助每個(gè)家庭算好賬、管好用好錢(qián)袋子，實(shí)現(xiàn)生命、家庭與財(cái)富的和諧；

3.為選手和機(jī)構(gòu)提供大賽公開(kāi)課，以賽代訓(xùn)，提升AI實(shí)戰(zhàn)能力；

4.為選手和機(jī)構(gòu)提供榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)、同業(yè)交流和展示能力的平臺(tái)；

5.為參賽機(jī)構(gòu)提供本機(jī)構(gòu)選手的專(zhuān)屬參賽匯總分析報(bào)告；

6.CFP系列持證人（CFP/AFP/EFP/CPB）最高可獲得12個(gè)繼續(xù)教育學(xué)時(shí)（完成初賽可獲得4個(gè)學(xué)時(shí)，成功晉級(jí)并參加決賽可獲得8個(gè)學(xué)時(shí)）。

主辦單位：現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（FPSB China）

聯(lián)合主辦：易方達(dá)基金管理有限公司 

技術(shù)支持：阿里云計(jì)算有限公司

承辦單位：北京瑞菲教育科技有限公司

北京財(cái)蘊(yùn)天下信息技術(shù)有限公司

協(xié)辦機(jī)構(gòu)：北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司

     上海當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司

     廣州星漢人力資源服務(wù)有限公司

     金庫(kù)網(wǎng)

     理財(cái)教育網(wǎng)

大賽咨詢(xún)郵箱：dasai@fpsbchina.cn；咨詢(xún)電話(huà) 400-090-3939。

（大賽主辦方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)賽程、賽制等做出調(diào)整，請(qǐng)以大賽官網(wǎng)通知為準(zhǔn)）

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現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司

                                    FPSB China

                                      二零二六年六月